张力军:汇丰银行为何遭遇美国参议院调查?

柴纳广电网现在称Beijing7月26日讯 土地秩序之声《兽穴公司》报道,著名戎页面,柴纳亚太经合开展市政服务器机构主席,最好者磁带录像按铃董事局主席张黎军为您评论:为什么汇丰筑会遭遇美国大学评议会的考察?

张黎军:著名的汇丰筑是全球筑堤富豪经过。,但与墨西哥市毒物走私船、伊朗、最初、叙利亚共和国恐怖主义者的、古巴、巨头、和哈迈斯和对立的事物聚会紧密互相牵连。,使发声非常怪怪的。,但这是事情。。新来,大学评议会考察授予经过了某年级的学生的考察。,成绩了一份达到…长度335页的公布。,微不足道的列入了汇丰筑七宗罪的合规性。,包罗不朽的在危险的缺陷的反洗黑钱方法、高风险使分叉、冲击逃掉美国库房海内资产把持办公楼考察、鄙夷恐怖主义者的连接、补偿现款宽宏大量的拿不准的游览打勾、提出隐姓埋名的份解释服务器和使满意的洗黑钱。

以及汇丰美国筑在墨西哥市、美国、中东和对立的事物关心的使分叉也插一脚了钱币政策。,汇丰筑香港也幸免于难。,它触及为恐怖主义者提出服务器和补偿给巨头。。香港财源应付局公布,并对《条例》停止了勘探。,包罗现场审察。。

这么,是什么让老筑像汇丰筑自毁声誉?,你中间休息支配是什么意思?依我看以下是首要的R:率先,汇丰筑缺席注重观察成绩。。性质上,汇丰筑的合规成绩已不再是业内的秘诀。,美国大学评议会的考察并挑剔最好者次。。

从本世纪初初,汇丰筑在反洗黑钱偏袒的泄密已被雷格无数次正告。,但这些如同都缺席通向汇丰筑的绝顶注重。。由于应付层正伤痕本钱的地基。,汇丰筑合规机关彻底无法监控大规模和不休增长的IL。一倍有一体公务员冲击让公司覆盖更多的资源。,监控资产成绩的加宽。,但他被辞退了。。相反,2009年度汇丰筑内里把持部负责人。,执意,钱币审计办公楼的负责人。,是否我缺席尽我的义务。,但不动的获得利益或财富升降机。。这注意像一体大泄密。,不光能够面容10亿美钞的惩罚。。

大学评议会考察授予负责人,立宪委员莱文也说,汇丰筑在美国运用本人的使分叉。,它为诸多违背规则的资产进入财源市场提出了使轻易。,正告,假设这件事情未彻底考察,大学评议会将约去汇丰筑在美国的营业执照。。这不得不通向汇丰筑的绝顶关怀。,实行董事事务监督者,宣告退职。,前美国库房反恐反恐次官莱维.巴斯比鲁,并承兑停止主修的方法整齐的。,包罗创建一体新的全球架构。,使司令部更轻易把持全球四家聚会和全球十家,单一接管规范的全球采取和手段,并宣告往年在美国的反洗黑钱扩张B,这笔扩张是2009预算的9倍。。

二是使用支配泄密停止市。。2005年,来自某处汇丰筑的内里绕行的转位,制止稍微违背美国条目的美国元市,但容许职员经过甩头市来最接近的惩罚。,这执意支配被用来中间休息支配的关心。。这种电汇的最接近的让是不这么透明的的。,减轻筑最接近的向第二方发送的减轻交流(MT103),同时向分行/自行解释行发送一体MT202信息,仅指出分派,缺席提出各种细节。执意,受权 MT 202 该音讯的理由筑将不收执在附近的O的稍微交流。。

考察显示,电汇全体数量超越110万美钞,汇丰美国收到的提供免费入场券中均未提到”巨头”这样地敏感词,于是使得这些电汇市成避过汇丰美国的内里审察。以及巨头,历年,汇丰在对立的事物国家或地域的发枝的经过其在汇丰美国的绕行的行解释停止与伊朗关心的市,在补偿管理的或变结缘剪下与伊朗关心的交流,覆盖敏感词伊朗。。

三是手段反洗黑钱的特色规范。。汇丰美国的首要功能是为非美国籍客户提出平台,作为一体卖点,它招引了更多的非美国客户。。而汇丰筑在对立的事物国家或地域的使分叉不光缺少无效的,在汇丰美国与其发作事情往还时,该按铃还默许对立的事物麸皮的反洗黑钱办法。,汇丰美国并不合错误对立的事物发枝的停止士兵考察。这执意这样地不朽的在的泄密。,让汇丰筑墨西哥市适合毒物走私的爪牙。。

公布显示,2007年到2008年,汇丰墨西哥市是向汇丰美国共离开70亿美钞。墨西哥市内阁和美国内阁对人表现关怀。,人道信任,同样结实的的美国美钞离开量很能够会增强。。由于毒物中间人不克不及在AM中最接近的存入宽宏大量的现钞,内阁渴望的这些毒物中间人会送美钞。,安置在墨西哥市的筑,过后使用这些筑向美国财源系统充血资产。。

大体而言,在这场合,汇丰筑因违背规则的市而遭遇重大损失。,不光信誉受损,也不克不及使满意新的接管资格。,汇丰美国近期先前约去了与326家筑私下的代劳相干,并约去了Jovan客户的筑解释。,更要紧的是汇丰最具财富的资产全球用网覆盖和跨地域的资产盗用壕沟与互相牵连立宪模型了抵触。但土地美国大学评议会考察公布,汇丰筑的成绩挑剔汇丰筑家族的成绩。,诸多对立的事物跨国的筑在本钱接管偏袒也有类推的成绩。。咱们打算汇丰筑的成绩会给咱们的筑提出正告。,提高筑接管的合规性成绩。

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